Fiduciární poradenství · Olomouc
Plánujete důchod — víte, kdo skutečně hájí Vaše zájmy?
Český Kancelář pracuje jako fiduciář: naše odměna nezávisí na produktech, které doporučujeme. Jedině tak lze radit čistě v zájmu klienta.
Proč na volbě poradce záleží víc, než si většina lidí myslí
Většina finančních poradců v České republice je odměňována provizemi od pojišťoven a investičních fondů. To vytváří skrytý střet zájmů: doporučený produkt nemusí být ten nejlepší pro Vás, ale ten nejvýnosnější pro zprostředkovatele. Český Kancelář funguje na čistě honorářovém základě — platíte nám Vy, nikoliv finanční instituce. Každé doporučení proto vychází z analýzy Vaší konkrétní situace: věku, příjmů, rodinných závazků a toho, jaký životní standard chcete v důchodu udržet. Pracujeme s klienty z Olomouce i z celé střední Moravy a dohlédneme na to, aby Váš plán obstál i v nejistých časech.
Čtyři oblasti, které fiduciární plán musí pokrýt
Nepracujeme s izolovanými produkty — nahlížíme na Vaše finance jako na celek.
Úspory na důchod
Nastavíme strukturu pravidelného spoření, která zohledňuje daňové odpočty, státní příspěvky k doplňkovému penzijnímu spoření a reálné výnosy dostupných nástrojů. Výsledkem je konkrétní měsíční částka a jasný horizont.
Příjmová strategie
Naplánujeme, jak převést naspořený kapitál na stabilní měsíční příjem v důchodu — s ohledem na inflaci, délku dožití a potřebu likvidity pro nečekané výdaje.
Správa dědictví
Pomůžeme Vám nastavit strukturu majetku tak, aby přechod na dědice proběhl efektivně, s minimálním daňovým zatížením a bez zbytečných průtahů.
Osobní poradenství
Každý klient má přiděleného senior poradce, který zná celý kontext Vaší situace. Pravidelné roční revize plánu zajistí, že strategie reaguje na změny v legislativě i Vašem životě.
„Přišel jsem do Českého Kanceláře rok před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že mám vše vyřešené. Poradce mi ukázal, že moje penzijní spoření pokryje jen 58 % výdajů, které považuji za nutné. Během šesti měsíců jsme nastavili příjmovou strategii, která ten rozdíl uzavřela — bez nutnosti prodávat byt.“
— Ing. Miroslav Dvořák, Olomouc
Víte, kolik procent Vašich výdajů penzijní spoření skutečně pokryje?
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a nezavazuje Vás k žádnému produktu ani smlouvě.
Rezervovat konzultaciCharcoal-gold prostředí, které buduje důvěru
Naše kancelář na Horním náměstí v Olomouci je navržena tak, aby odrázel charakter naší práce: přesnost, solidnost a diskrétnost. Tlumené uhlové tóny s zlatými akcenty tvoří prostředí, kde se soustředíme na podstatu — Vaše čísla, Vaše plány, Vaši budoucnost. Bez okázalosti, bez nátlaku.
