Výroční revize plánu
Každý rok ve smluveném měsíci provedeme hodinovou revizi: zkontrolujeme výkonnost portfolia, porovnáme s plánem, zapracujeme legislativní novinky a aktualizujeme projekce.
Služba · Průběžné poradenství
Fiduciární poradce, který zná Váš příběh — ne jen Vaše čísla
Každý klient Českého Kanceláře má přiděleného senior poradce, který sleduje vývoj plánu a proaktivně reaguje na legislativní změny i životní události.
Co znamená fiduciární závazek v praxi
Slovo „fiduciář“ se v Česku stále teprve usazuje. V praxi to znamená, že poradce je smluvně povinen jednat výhradně ve Vašem zájmu — a tuto povinnost musí být schopen prokázat písemnou dokumentací každého doporučení. Český Kancelář tuto dokumentaci vedeme od roku 2011 a při každé výroční revizi Vám ukážeme, proč jsme doporučili to, co jsme doporučili, a jak se doporučení osvědčilo. Pokud se podmínky změní — nová legislativa, změna Vaší rodinné situace, pohyb trhů — první se ozveme my, nikoliv čekáme, až nás kontaktujete Vy.
Jak vypadá průběžné poradenství
Jednou ročně formální revize, průběžně proaktivní komunikace.
Proaktivní upozornění
Sledujeme změny v penzijním zákoně, daňové legislativě a produktovém trhu. Pokud něco ovlivní Váš plán, informujeme Vás do 5 pracovních dnů — bez čekání na výroční revizi.
Přístup k poradci e-mailem
Klienti s aktivní smlouvou mohou Vašemu poradci kdykoli napsat e-mail. Garantujeme odpověď do 2 pracovních dnů. Telefonické konzultace lze domluvit nad rámec standardního balíčku.
Dokumentace každého rozhodnutí
Každé doporučení je písemně zdůvodněno a uloženo ve Vašem klientském spisu. Při každé revizi vidíte historii rozhodnutí a jejich výsledky — žádné ústní dohody bez záznamu.
„Po třech měsících od podpisu smlouvy proběhla legislativní změna u doplňkového penzijního spoření. Poradce mi zavolal ještě před tím, než jsem o změně četl v novinách, a hned navrhl úpravu. Takovou proaktivitu jsem od žádného jiného finančního poradce nezažil.“
— RNDr. Pavel Krejčí, Přerov
Časté otázky ke spolupráci
Jak se liší honorářový poradce od provizního?
Honorářový poradce je placen výhradně klientem — fixním ročním poplatkem nebo hodinovou sazbou. Provizní poradce dostává odměnu od pojišťoven a fondů za doporučení jejich produktů. Tento rozdíl přímo ovlivňuje, čí zájmy jsou v centru každého doporučení.
Musím být z Olomouce?
Nikoliv. Pracujeme s klienty z celé střední Moravy — Přerova, Prostějova, Šumperka i okolních obcí. Výroční revize a zásadní konzultace probíhají osobně v naší kanceláři, operativní komunikace funguje e-mailem a telefonicky.
Jak vysoký je roční honorář?
Roční honorář závisí na složitosti Vaší situace a rozsahu požadovaných služeb. Po úvodní bezplatné konzultaci obdržíte písemnou cenovou nabídku. Honorář vždy sdělíme předem a písemně — žádné překvapení na faktuře.
Co se stane, když se můj plán výrazně odchýlí od reality?
Odchylky jsou normální součástí každého dlouhodobého plánu. Při výroční revizi vyhodnotíme příčiny odchylky — zda jde o tržní pohyb, změnu Vaší situace nebo legislativní změnu — a aktualizujeme strategii. Klienti nejsou sankcionováni za změny životní situace.
Doporučujete konkrétní investiční produkty?
Ano, ale vždy s písemným zdůvodněním a srovnáním alternativ. Nedoporučujeme produkty, za jejichž doporučení dostáváme provizi od vydavatele. Výběr konkrétního produktu je vždy na Vás — naší rolí je poskytnout nezávislou analýzu.
Připraveni začít spolupráci na fiduciárním základě?
První konzultace je zdarma a trvá 45 minut — stačí si rezervovat termín.
Rezervovat termín